一些国家探索打击新型网络诈骗犯罪（国际视点）
——来自韩国、荷兰、泰国的实践
本报记者 汪思源 牛瑞飞 杨 一
《人民日报》（2026 年 07 月 28 日 第 18 版）
元股证券:ygzq.hk近年来，随着生成式人工智能、社交媒体和虚拟资产等数字技术和平台的广泛应用，各类新型网络诈骗犯罪在多国蔓延，相关犯罪形式呈现工具智能化、分工产业化、活动跨境化和赃款加密化等特点，不法分子越来越多地利用人工智能、匿名通信、恶意软件和加密货币等实施诈骗、隐藏身份、转移资金等，令人防不胜防。针对新型网络诈骗犯罪，韩国、荷兰、泰国等国推出多项预防和应对举措，加大犯罪打击力度，取得一定实践效果。
韩国——
跨部联动，遏制投资荐股诈骗等蔓延
今年 3 月，58 岁的韩国个体经营者李某在社交媒体平台看到一则标题为"丈夫在 SK 海力士工作，推荐买入该股票"的帖子后，被诱骗加入网络聊天群组，最后被骗走 3000 万韩元（1 元人民币约合 217 韩元）。据李某回忆说："群内每天更新‘盈利截图’，声称单日获利可达上百万韩元，还有自称大学教授的人员每晚进行投资讲座，逐步瓦解了我的防范心理。"
"新型网诈不仅规模更大，且作案手法更为精密，扩散速度更快。"韩国警察厅电信金融诈骗综合应对中心主任朴宰兴对记者表示，投资荐股诈骗已成为近年来增长最快的新型犯罪，诈骗团伙通常冒充投资专家，通过社交平台主动接触潜在受害者，引导其加入由多名诈骗人员伪装身份的投资交流群，随后通过展示虚假盈利截图、伪造虚拟投资平台收益数据等方式营造高回报预期，诱骗受害者转入资金后集体失联。
韩国警察厅电信金融诈骗综合应对中心的最新数据显示，2026 年 1 至 5 月，传统网诈造成的经济损失为 2725 亿韩元，较 2025 年同期的 5334 亿韩元下降 48.9%。然而，同期投资荐股等新型网诈犯罪损失金额高达 4643 亿韩元。犯罪形态从传统语音通话诈骗，转向更多依托社交平台实施虚假投资、交友诈骗、虚假代购等网诈类型。
配资白名单平台开户"自 2025 年 10 月电信金融诈骗综合应对中心成立以来，通过实施跨部门综合治理，截至目前，电诈案件数量下降 37%，损失金额下降 37.6%，整体治理初显成效。"朴宰兴表示，" 10 分钟紧急停号"机制有效遏制了诈骗蔓延，此前涉诈电话号码从举报核实到完成关停需要 1 至 2 天；在新机制下，警方接到举报后可实时推送信息至通信运营商，10 分钟内即可完成停机操作。截至 2026 年 6 月底，该机制已累计关停涉诈号码 9.26 万个，多次在诈骗实施过程中切断作案链条，阻止案件发生。
韩国广播媒体通信委员会联合多部门近期举行了"人工智能犯罪应对跨部门协商机制"首次会议。广播媒体通信委员会常任委员高敏洙表示，人工智能技术发展既带来新机遇，也造成新风险。利用人工智能技术实施的犯罪，仅靠单个部门难以有效应对，各相关部门将加强协作，重在预防，努力营造安全、可信的人工智能应用环境。
荷兰——
跨境合作，打击勒索软件、数据盗窃等犯罪链
近年来，勒索软件、数据窃取和暗网犯罪等网络犯罪在荷兰十分猖獗。据荷兰中央银行统计，2025 年，荷兰发生约 65.8 万起支付欺诈案件，同比增加 30%，涉案总额达 1.98 亿欧元，同比增长 22%。
银行客服伪装诈骗是荷兰较为常见的犯罪类型。不法分子利用电话号码伪装技术，使来电显示看起来像银行官方号码，称发现账户异常或银行卡被盗用，诱导受害人提供登录信息和验证码、安装远程控制软件，或将资金转入所谓"安全账户"。
网诈犯罪形成了较为完整的地下产业链。一些团伙专门开发和出租恶意软件，窃取密码、浏览记录、银行卡信息和加密货币钱包资料，再将数据或网络访问权限出售给其他不法分子。生成式人工智能的发展，使诈骗邮件和短信中的语言错误明显减少。不法分子能快速制作自然流畅的多语种信息，并根据从社交媒体或泄露数据库获取的个人资料实施定向诈骗，如冒充公司负责人要求紧急转账、冒充政府部门发送通知、冒充子女声称更换手机号码等。
针对企业、学校、医院和其他公共机构的勒索软件攻击破坏范围更广。不法分子通常利用未修补的软件漏洞、泄露的账号密码或钓鱼邮件进入内部网络，先窃取数据，再实施加密，并以公开客户资料、个人信息或商业机密相威胁。
2025 年 11 月，荷兰警方联合其他欧盟国家加大打击力度，关闭了 83 台位于荷兰的网络中心服务器，并查封 20 个域名。相关恶意软件感染全球 60 多万名受害者的终端，窃取数千万条个人数据。2026 年 5 月，荷兰警方与法国有关部门联合关闭被勒索软件团伙广泛使用的" First VPN "匿名网络服务，拆除 33 台相关服务器。
荷兰警方还同国外执法机构、检察机关、欧洲刑警组织、网络安全企业和数据中心开展合作，参与打击跨境金融诈骗、洗钱、税务和增值税欺诈等行动，通过查封网络基础设施、保护被盗数据、通知潜在受害者和查扣涉案加密货币，对跨境犯罪链条实施系统性打击。
荷兰警方认为，加强预警、提高警惕是降低风险的关键。警方通过多方渠道提示民众，银行、警察和政府部门不会要求居民通过电话提供密码或一次性验证码，更不会要求将资金转入所谓"安全账户"。接到涉及资金安全的紧急电话，应立即挂断，并通过官方网站公布的号码自行核实。个人应为邮箱、网上银行和社交媒体设置不同的强密码，并启用双重验证，以免不法分子获得访问权限，实施身份盗用。遭遇网诈后，要紧急联系银行冻结或追回资金，保存邮件、聊天记录、电话号码和转账凭证，并尽快向警方报案。
泰国——
突袭执法，重点切断违法资金链和资产链
今年 6 月底，泰国政府在人工智能工具的辅助下，关停了超过 1.3 万个与 2026 年世界杯相关的非法在线赌博页面和网站。泰国总理府表示，政府整合了安全和技术机构，加强与在线赌博相关的网络封锁措施。
近期，泰国各部门加大行动力度打击和防范科技网络犯罪。6 月底，泰国科技犯罪调查局在该国南部的重大执法行动中，打击跨国、跨府犯罪网络，累计突袭 18 处涉案据点、逮捕 20 名涉案嫌疑人，挽回经济损失约 14 亿泰铢（1 元人民币约合 5 泰铢）。此次行动聚焦网络投资诈骗、网络赌博。警方称，普吉岛、苏梅岛、帕岸岛等热门旅游区已成为网络犯罪赃款洗白的重点区域，外籍人员勾结泰国本地代理人，利用诈骗赃款购置高价土地、房产。泰国科技网络犯罪的治理重心已从打击诈骗窝点延伸至切断资金链和资产链。泰国政府 6 月底表示，经过 3 个月的大规模打击，与网络犯罪、诈骗活动和利用泰国人作为代理人的外资企业有关的犯罪行为已下降约 60%。
泰国 2023 年设立反网络诈骗行动中心，于 2024 年底升级为全天候运行的"一站式"协调平台。该机构负责统一受理网络诈骗举报，协调银行第一时间冻结涉案账户，将案件同步推送警方立案调查，与反洗钱办公室、央行、国家广播电视和电信委员会等部门共享数据。同时，银行等金融机构采取加强对高风险账户的筛查、增强对异常交易的监测、大额转账须进行面部识别等措施，从源头强化管控。
2025 年 4 月修订生效的《关于预防和制止技术犯罪措施的皇家法令（第二版修正案）》，是近年来泰国打击各类网诈和网络洗钱的主要依据。修订后的法案将责任主体由传统金融机构扩大至数字经济相关主体，包括银行及支付服务提供商、电信运营商、数字资产交易平台，以及部分数字平台服务商。法案规定，上述机构须建立风险防控机制，如未履行法定义务导致诈骗损失，将依法承担相应民事赔偿责任。法案授权警方和相关机构在接到诈骗举报后可迅速协调金融机构冻结可疑银行账户、暂停异常资金交易、冻结数字资产账户、对涉诈资金实施追踪等。
泰国还通过加强区域和国际合作次新股，与国际社会联手打击科技网络犯罪。去年 12 月，泰国外交部与联合国毒品和犯罪问题办公室举办全球打击网络诈骗伙伴关系国际会议并通过《曼谷联合宣言》，提出将网诈作为跨国有组织犯罪加以应对，共同构建覆盖预防、打击、追赃和国际协作的全球网络诈骗治理体系，以遏制跨境网诈快速蔓延趋势。
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